Chapter One: An Overview of the Changing Financial-Services Sector

الفصل الأول: نظرة عامة على قطاع الخدمات المالية المتغير

• Powerful Forces Reshaping the Industry
  القوى المؤثرة التي تعيد تشكيل الصناعة
• What Is a Bank?
  ما هو البنك؟
• The Financial System and Competing Financial-Service Institutions
  النظام المالي والمؤسسات المنافسة في الخدمات المالية
• Old and New Services Offered to the Public
  الخدمات القديمة والجديدة المقدمة للجمهور
• Key Trends Affecting All Financial-Service Firms
  الاتجاهات الرئيسية التي تؤثر على جميع شركات الخدمات المالية

---

Chapter Two: The Impact of Government Policy and Regulation on the Financial-Services Industry

الفصل الثاني: تأثير السياسات الحكومية والتنظيمات على صناعة الخدمات المالية

• The Principal Reasons for Banking and Financial-Services Regulation
  الأسباب الرئيسية لتنظيم البنوك والخدمات المالية
• Major Financial-Services Regulators and Laws
  الجهات التنظيمية والقوانين الرئيسية للخدمات المالية
• The Central Banking System
  النظام المصرفي المركزي
• Organization and Structure of the Federal Reserve System
  تنظيم وهيكلية نظام الاحتياطي الفيدرالي
• Financial-Services Industry Impact of Central Bank Policy Tools
  تأثير أدوات السياسات المصرفية المركزية على صناعة الخدمات المالية

---

Chapter Three: The Organization and Structure of Banking and the Financial-Services Industry

الفصل الثالث: تنظيم وهيكلية البنوك وصناعة الخدمات المالية

• The Organization and Structure of Banks and the Banking Industry
  تنظيم وهيكلية البنوك وصناعة المصارف
• The Array of Organizational Structures in Banking
  مجموعة الهياكل التنظيمية في البنوك
• Interstate Banking and the Riegle-Neal Act
  البنوك بين الولايات وقانون رايجل-نيل
• Mergers and Acquisitions
  الاندماجات والاستحواذات
• Banking Structure and Organization in Europe and Asia
  هيكلية البنوك وتنظيمها في أوروبا وآسيا

---

Chapter Four: Establishing New Banks, Branches, ATMs, Telephone Services, and Websites

الفصل الرابع: إنشاء بنوك جديدة، فروع، أجهزة صراف آلي، خدمات هاتفية ومواقع إلكترونية

• Chartering New Financial-Service Institutions
  ترخيص مؤسسات خدمات مالية جديدة
• Establishing Full-Service Branches and In-Store Branching
  إنشاء فروع متكاملة وجديدة داخل المتاجر
• ATMs and Telephone Centers
  أجهزة الصراف الآلي ومراكز الهاتف
• The Internet and Online Banking
  الإنترنت والخدمات المصرفية عبر الإنترنت

---

Chapter Five: The Financial Statements of Banks and Their Principal Competitors

الفصل الخامس: البيانات المالية للبنوك ومنافسيها الرئيسيين

• The Balance Sheet or Report of Condition
  الميزانية العمومية أو تقرير الوضع المالي
• Components of the Income Statement: Revenues and Expenses
  مكونات قائمة الأرباح والخسائر: الإيرادات والمصروفات
• Recent Expansion of Off-Balance-Sheet Items
  التوسع الأخير في عناصر خارج الميزانية العمومية

---

Chapter Six: Measuring and Evaluating the Performance of Banks and Their Principal Competitors

الفصل السادس: قياس وتقييم أداء البنوك ومنافسيها الرئيسيين

• Stock Values and Profitability Ratios
  قيم الأسهم ونسب الربحية
• Measuring Credit, Liquidity, and Other Risks
  قياس مخاطر الائتمان والسيولة والمخاطر الأخرى
• Performance of Competing Financial Firms
  أداء الشركات المالية المنافسة

---

Chapter Seven: Risk Management for Changing Interest Rates: Asset-Liability Management and Duration Techniques

الفصل السابع: إدارة المخاطر لتغير معدلات الفائدة: إدارة الأصول والخصوم وتقنيات المدة

• Asset, Liability, and Funds Management
  إدارة الأصول والخصوم والأموال
• Interest-Sensitive Gap Management
  إدارة الفجوة الحساسة للفائدة
• Duration Gap Management
  إدارة فجوة المدة

---

Chapter Eight: Risk Management: Financial Futures, Options, Swaps, and Other Hedging Tools

الفصل الثامن: إدارة المخاطر: العقود الآجلة المالية، الخيارات، المبادلات، وأدوات التحوط الأخرى

• Financial Futures Contracts: Purpose and Mechanics
  عقود العقود الآجلة المالية: الغرض والآليات
• Interest-Rate Options
  خيارات معدل الفائدة
• Interest-Rate Swaps
  مبادلات معدلات الفائدة

---

Chapter Nine: Risk Management: Asset-Backed Securities, Loan Sales, Credit Standbys, and Credit Derivatives

الفصل التاسع: إدارة المخاطر: الأوراق المالية المدعومة بالأصول، مبيعات القروض، اعتماد الائتمان، والمشتقات الائتمانية

• The Securitization Process
  عملية التوريق
• Sales of Loans
  مبيعات القروض
• Credit Derivatives and CDOs
  المشتقات الائتمانية والديون المضمونة

---

Chapter Ten: The Investment Function in Financial-Services Management

الفصل العاشر: وظيفة الاستثمار في إدارة الخدمات المالية

• Investment Securities Available
  الأوراق المالية الاستثمارية المتاحة
• Measuring Expected Returns
  قياس العوائد المتوقعة
• Investment Maturity Strategies
  استراتيجيات استحقاق الاستثمار

---

Chapter Eleven: Liquidity and Reserves Management: Strategies and Policies

الفصل الحادي عشر: إدارة السيولة والاحتياطيات: استراتيجيات وسياسات

• Sources of Demand for and Supply of Liquidity
  مصادر الطلب والعرض للسيولة
• Liquidity Management Strategies
  استراتيجيات إدارة السيولة
• Estimating Liquidity Needs
  تقدير احتياجات السيولة

---

Chapter Twelve: Managing and Pricing Deposit Services

الفصل الثاني عشر: إدارة وخدمات تسعير الودائع

• Types of Deposit Accounts Offered
  أنواع حسابات الودائع المقدمة
• Pricing Deposit Services
  تسعير خدمات الودائع
• Lifeline Banking
  الخدمات المصرفية الأساسية

---

Chapter Thirteen: Managing Nondeposit Liabilities

الفصل الثالث عشر: إدارة الخصوم غير الوديعة

• Liability Management
  إدارة الخصوم
• Alternative Nondeposit Funds Sources
  مصادر الأموال غير الوديعة البديلة

---

Chapter Fourteen: Investment Banking, Insurance, and Other Sources of Fee Income

الفصل الرابع عشر: الخدمات المصرفية الاستثمارية، التأمين، ومصادر دخل الرسوم الأخرى

• Investment Banking Services
  خدمات المصرفية الاستثمارية
• Trust Services and Insurance Products
  خدمات الأمانة ومنتجات التأمين
• Economies of Scope and Scale
  اقتصاديات الحجم والنطاق